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市场震荡筛选固收+基金的一二三


发布日期:2021-06-22 06:54   来源:未知   阅读:

  今年六月份以来,我们可以看到股市仍旧有震荡,基金每天仍旧有涨有跌。但是新发基金的热情慢慢的恢复了。这里面就包括一些权益类的基金,也包括一些偏债型的基金,或者是平时我们所说的固收+的基金。

  固收+越来越受欢迎的同时,投资者也有一个迷惑,到底怎么选择固收+基金呢?

  就在几天前有两只固收+的基金成功发行,而且都是提前募集结束,一只是易方达悦夏一年,基金经理是王成,仅仅用两天的时间达到了129亿的募集规模。还有一只是南方宝恒,基金经理是孙鲁闽,前后募集了十天的时间有77亿的规模。

  这比起前一段募集时间速度要快很多,而且规模也大了很多。但是可以发现他们都属于偏债型的基金,这也就说明了在市场的一段时间震荡之后,虽然大家恢复了基金的购买热情,但主要还是偏向于求稳。

  易方达悦夏一年,王成本身是一位在债券方面投资有比较经验的基金经理。然后我们看到的是这个悦夏一年的业绩比较基准里面的债券指数占比达到90%。同样的孙鲁闽也是偏向于债券投资的,大红鹰高手论坛免费资料,他这一个新基金南方宝恒,债券占比也达到了80%,这个比较基准的债券占比相对来说比较高。

  通过这个业绩比较基准,我们也可以了解到,这两只基金未来主要偏向债券投资,可能在股票方面的投资不超过10%,或者是不超过20%。

  面对自己不是很熟悉的偏债型基金,也就是现在越来越热门的固收+型的基金,我们怎么去做筛选?

  举一个案例,我身边就有一朋友手上持有多只这种偏债型的基金。但是如果太多也很难管理,就需要合并一下,那我们就需要在合并的时候就要去衡量一下这一批基金哪些比较好。

  我们来对比一下这几只基金,包括有易方达稳健收益,交银优选回报,易方达丰和债,广发安悦回报等。

  我来先分析一下它们的业绩的情况,业绩表现比较好的是交银优选回报。在这一年,交银优选以16%的收益排在第一位,易方达丰和债排在第二位。最近两年,排在第一位第二位的仍是交银优选回报和易方达丰和债,那另两只广发安悦和易方达稳健收益都差不多。

  我们可以到看最近的三年,易方达丰和债和易方达稳健收益是分别排在交银优选回报的后面。那么如果我们就从累计业绩来看,感觉这个交银优选回报是挺不错的。

  在这里大家有两个数据需要留意,就是要看成立时间,成立时间久一点是更好的,因为债券投资需要用时间来验证收益。

  我们来按年度来看看各个基金的业绩,按年度来看在2020年,交银这一只基金表现比较好。接下来看2019年的,就是易方达的这两只基金表现比较好。在2018年易方达这两只基金的收益都不高,工银、交银、广发的这几只基金收益都比较高。香港管家婆是什么生肖

  大家可能会有疑惑,从数据分析交银这一只基金是不错的。它在过去的几个年度里面,也只有2019年相对差一点,其它好几个年度都超过易方达稳健,也和易方达丰和债差不多。那在这种情况下我们怎么去筛选?

  其实,我们对比固收+的基金,首先要确定的是大家的持股比例是相差不大才好。

  打个比方大家同样都是固收加基金,但是如果有一只基金有20%或30%的股票,另外的一只基金可能只有10%的股票,那这样对比起来收益肯定是差很多的,波动也会不一样。别看10%和20%这两个数据差的不多,但是就权益类对比来说就是差两倍了。

  我们来看看这几只基金的股票占比,易方达稳健收益16%,交银13%,工银5%是最低的,广发11%,易方达丰和债17%是最高的。这么看就会认为这个交易优选是挺不错的。

  有一个很重要的原因是,虽然过去几年交银优选表现不错,但是基金经理发生了变更。在过去的两年,三年,五年这只基金表现都挺不错的。但是,当时的基金经理已经没有再管这只基金。现在管理这只基金的是一位新上任不久的基金经理,所以这只基金业绩好跟新上任的基金经理并没有多大关系。

  所以说在这种情况下,剩下来能选择的可能就是易方达这两只基金,这两个基金选择上我就比较倾向于易方达稳健收益,为什么我会倾向于这一只基金?是从基金经理任职时间长短的考虑。

  其实大家选择易方达丰和这一种风格的也都差不多。我只想通过这一个案例,当几只固收+摆在一起比较的时候,大家要注意什么?第一,当然是要看它的收益,收益包括累计收益,更重要的是要看一看各个各年度的收益,看一看在股市下跌的时候,它能不能保住正值。

  第二,我们要看的就是它的股票占比。大家千万不要把股票占比差很远的基金放在一起比较,比如说如果过去长时间工银这个都是5%,那么就不能跟易方达这个比较,因为5%和15%这个就差很远了。如果工银长期都是5%,我偏向认为它是一个比较普通的就是债券基金。

  第三,一定要留意基金经理有无变更,如果基金经理是新更换的,那么基金业绩好跟这个基金经理是没关系的。第四个就是要看这个基金规模,基金的规模如果太小,那也不太适合。

  这一方面就跟大家分享到这里,关于固收+是怎么挑选的,希望大家要好好留意我说需要注意的几点。

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